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    两家股份制银行因资金违规流入楼市被罚

    2019-10-12 08:31栏目:投资
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    10月,中国保险监督管理委员会网站上宣布的两项行政处罚显示,两家股份制银行因流入房地产市场的金融违规行为而被罚款一百万元以上。业内人士分析说,信贷资金进入房地产市场是监管机构关注的重点。

    一些银行被罚款

    行政处罚信息显示,兴业银行北京分行的主要违法行为是:向房地产开发公司提供违法融资。法规,并通过同行投资规避法规指标。非法修改财务协议的文字,为违反规定的企业股权投资提供融资,以及将违反规定的未上市公司股权投资的理财产品出售给普通客户。北京市银行保险监督管理委员会责令兴业银行北京分行改正,并处以行政罚款600万元。

    上海浦东发展银行北京分行的主要违法和违法事实是,将信贷资金转入活期存款收据,用于开立银行承兑汇票,非法处理委托贷款业务,资金监管不善,导致违规使用信贷资金。投资购房,个人贷款业务管理不到位,票据业务管理严重违反审慎操作规则,银行间投资违规行为通过信托渠道发放土地储备贷款,理财资金为借款人支付土地出让金,财富管理通过信托渠道提供资金违规信息。批准的建设项目文件不完整。北京市银行保险监督管理委员会责令上海浦东发展银行上海分行改正,并处以行政罚款290万元。

    此外,浙江银行保险监督管理局于8日披露了中信银行(香港股票00998)杭州分行的罚款195万元。该案包括对个人消费贷款的管理不审慎,贷款资金被用于购房。个人消费贷款管理不审慎,贷款资金转用于房地产公司经营;贷款后检查形式为公共房地产开发,贷款资金被用于购买股权。此外,邮政储蓄银行杭州分行(港股01658)获得50万元贷款,用于项目资本金不足的房地产开发项目。

    严格防止信贷资金侵犯房地产市场

    专家认为,住房贷款具有低风险,高利润的特点。尽管监管机构明确禁止银行信贷资金进入房地产市场,但银行非常难以对资金的使用进行实质性审查。只要借款人有相关的手续,就很难真正监测资金的流向。

    值得注意的是,房地产金融风险一直是监管机构关注的焦点。北京市银行保险监督管理局10日表示,该局对房地产业务中的各种违法现象进行了认真整顿和严肃检查。从今年年初开始,发现辖区内四家银行和两家信托公司的银行间投资基金和财富管理基金被非法用于支付土地出让金,个人消费贷款已经被盗用。用来支付房屋购买的第一笔款项。该业务违反房地产调控政策,将信托计划资金实际投资于不合格房地产开发商,“四证”,不完备开发项目等违法违法行为,罚款910万元。施加。

    浙江省保险监督管理局最近发布了《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》,要求银行业机构加强对个人消费贷款的控制,确保其使用符合合同约定,严禁将其充值股票市场,房地产市场和其他投资领域。

    此前,中国保险监督管理委员会对北京,南京,苏州,深圳和宁波的32个过热的城市进行了房地产贷款业务专项检查。银行业内部人士表示,在公司的监督下,商业银行对房地产贷款更为谨慎。华南某城市商业银行支行负责人告诉记者,该银行批准的房地产项目主要集中在一,二线城市,审批权限仍在总行。